金融学 (MSF)到底学什么
分类:

本文地址:http://www.mozikano.com/blog/wangrong18/blog/574369.shtml
文章摘要:金融学 (MSF)到底学什么,写出了喜新开天窗,树高探测仪深圳飞机。

时间:2015-09-26
轮盘游戏

很多学生过来咨询,说要申请金融专业。 当我问为什么选择这个专业的时候,答案有很多。我总结了最常见的2个,一个是因为觉的有前途,一个是因为觉得有“钱途。 然后当我问到是否知道金融具体是学什么的时候,结果令我相当诧异。 一部分学生完全不知道这个专业会学什么。还有一部分学生会错误的理解金融就是教你怎么炒股的。(学完之后,可以领导大叔大婶等接盘侠了, 听起来酷炫么)。下面我用个人的理解简单说一下金融专业到底是学什么的…… 

 

 

1. 公司财务 Corporate Finance 

 第一大类是作为实体公司层面的公司财务(Corporate Finance),这个层面,你作为一个公司的财务官要懂得公司怎样融资,股权还是债权,这叫资本结构(Capital Structure)。 公司内部要投资一个项目要怎么去决策,小到一次设备的改进,大到收购其他公司,都用现金流折现方法去考虑(DCF Discount Cash Flow);还有比如股利政策(Dividend Policy)等内容。  

 

 

2.资产定价 Asset Pricing  

 第二大类是资产定价(asset pricing),这部分你的角色就变了,从公司内部人,变成了从外部评估一个公司的价值并进行投资的投资人,,主要讲股票和债券,以及金融衍生品的定价。 然后会有不同的定价模型,比如最经典的CAPMCapital Asset Pricing Model,资本资产定价模型)和 APTArbitrage Pricing Theory,套利定价理论)。  也会有专门的衍生品(Financial Derivatives)定价的课程,各种各样的衍生品都有,包括期货(Futures)期权(Option)互换(Swap),还可以层层嵌套,比如Swaption(就是Option+Swap),这部分就涉及到了我们平时说的金融工程 和金融数学的内容, 对数学和统计的要求比较高。  

 

 

 

申请金融专业, 本科需要上什么课程来强化自己的背景 

其实申请金融硕士, 真的不一定要是金融专业毕业, 甚至都不需要是商学院毕业。 但你的数学,统计和计算机的背景绝对是加分项。 以下是推荐课程, 让我们一起HIGH起来:  

微积分(Calculus)、线性代数(Linear algebra)、概率和统计(Probability and Statistics 基本是美国金融专业的先修课要求)、计量经济学(Econometrics统计的一种应用,简单来讲就是回归regression,做学术研究和分析的必备工具)。以上都是最最最最最最最最最最基本的数理课程, 如果你想申请像麻神理工, 普林斯顿的金融硕士, 或者金融工程和金融数学专业,那么我告诉你, 这些课是远远不够的, 什么常微分方程(Ordinary Differential Equations, 偏微分方程 (Partial Differential Equations ), 随机过程 (Stochastic Process), 最优化理论 (Optimization Theory)通通都学起来。(趁着年轻, 我们一起躁起来学习吧, 相信我, 这些课, 多多益善)。 当然了, 如果申请金融工程,会一些编程那是必须的, 看看加州伯克利金融工程的要求, Java, C++,Python 都是先修课要求。 (当然不是每个学校都这么变态,但基本都会有一定要求。 脑子里回想起一个熟悉的旋律:金工不是你想申, 想申就能申。。。。。。。。)  

 

 为什么我们学了金融还是不能预测股价 

 

你肯定听说过的一个搞投资的人叫巴菲特,他认为我以上说的内容全是bullshit(这词翻译已被CCTV屏蔽)。 为什么?你在金融学专业里学到的内容可能是各个学科里跟实际差最大的。因为你学到的几乎所有的金融模型都有一大堆的假设,而这些假设跟现实世界没什么关系(比如人是理性的,比如一个人可以用一点点钱投资世界上所有的投资品种,比如所有人对每个市场上的信息的理解过程都是一样)。 实际市场上你可以看到各种价格偏离的很离谱的行为,因为金融是对未来的预测,而人对未来不确定的事情是非常情绪化的,涨时气势如虹,跌时肝肠寸断,连机构投资者都如此,何况你邻居张大婶(你要知道中国的股票市场里80%是张大婶,20%是机构投资者)。 

 

 

那我们为什么要还去美国读金融硕士。 第一, 你可以学到最先进的理论知识, 包括数学和统计的应用并根据自己的兴趣, 选择想深入研究的方向。 第二,国内读个研究生3年,而且还竞争激烈, 各种保研的明争暗斗。而美国选择多, 逼格高,还可以认识好多帅哥美女(建立自己的人脉圈, 要知道能去美国读书金融的,要不就是他很牛, 要不就是他爸很牛), 顺便玩玩美国(我没有开玩笑, 认真的)。第三, 也是很关键的一点, 别人都有了,你没有,在茫茫人海中,你怎么让HR抓住你?所以这也是一个找工作的敲门砖。

 

学金融出来, 到底能做什么 就像我上面说的,真实的投资和学院里的金融学课程是两码事。 

 

所以说金融是一门实践极其重要的学科,早点出去金融机构实习,你好我好大家好。理论简单而实践复杂是这门学科的特点,不像工科,图做的不好你真的就是渣,考试是渣工作也是渣;金融是,你要连CAPM都不能理解你必然是渣,但你工作的时候把它当真了。。。too simplesometimes naive其实从投资的角度来看,也是有很多流派的。技术分析暂且不说,基本面就有强调价值投资(value investing)的巴菲特,(甚至早年巴菲特和现在的巴菲特思路都很不同),有强调成长股的Fisher 有做短期交易的trader,有做global macro(全球宏观)的索罗斯(他总是关注利率、汇率、大宗商品价格之类的东西,而不看具体的公司)。还有一群数学家和物理学家组成的文艺复兴科技(renaissance technology),做高频交易(high frequency trading),好比天下很多门派,各有绝活,就看少侠你喜欢峨眉派还是喜欢灵鹫宫。 

 

 

  

  

 金融课程分类 

评论

首页|企业文化|联系我们|加入我们|English website|微博:新浪
轮盘游戏咨询有限公司
经营许可证编号:京ICP备05067667号 ?版权所有:轮盘游戏咨询有限公司
?2018 New Oriental Vision Overseas Consulting Co. Ltd.

金融学 (MSF)到底学什么

2015-09-26 轮盘游戏 汪嵘

很多学生过来咨询,说要申请金融专业。 当我问为什么选择这个专业的时候,答案有很多。我总结了最常见的2个,一个是因为觉的有前途,一个是因为觉得有“钱途。 然后当我问到是否知道金融具体是学什么的时候,结果令我相当诧异。 一部分学生完全不知道这个专业会学什么。还有一部分学生会错误的理解金融就是教你怎么炒股的。(学完之后,可以领导大叔大婶等接盘侠了,轮盘游戏: 听起来酷炫么)。下面我用个人的理解简单说一下金融专业到底是学什么的…… 

 

 

1. 公司财务 Corporate Finance 

 第一大类是作为实体公司层面的公司财务(Corporate Finance),这个层面,你作为一个公司的财务官要懂得公司怎样融资,股权还是债权,这叫资本结构(Capital Structure)。 公司内部要投资一个项目要怎么去决策,小到一次设备的改进,大到收购其他公司,都用现金流折现方法去考虑(DCF Discount Cash Flow);还有比如股利政策(Dividend Policy)等内容。  

 

 

2.资产定价 Asset Pricing  

 第二大类是资产定价(asset pricing),这部分你的角色就变了,从公司内部人,变成了从外部评估一个公司的价值并进行投资的投资人,,主要讲股票和债券,以及金融衍生品的定价。 然后会有不同的定价模型,比如最经典的CAPMCapital Asset Pricing Model,资本资产定价模型)和 APTArbitrage Pricing Theory,套利定价理论)。  也会有专门的衍生品(Financial Derivatives)定价的课程,各种各样的衍生品都有,包括期货(Futures)期权(Option)互换(Swap),还可以层层嵌套,比如Swaption(就是Option+Swap),这部分就涉及到了我们平时说的金融工程 和金融数学的内容, 对数学和统计的要求比较高。  

 

 

 

申请金融专业, 本科需要上什么课程来强化自己的背景 

其实申请金融硕士, 真的不一定要是金融专业毕业, 甚至都不需要是商学院毕业。 但你的数学,统计和计算机的背景绝对是加分项。 以下是推荐课程, 让我们一起HIGH起来:  

微积分(Calculus)、线性代数(Linear algebra)、概率和统计(Probability and Statistics 基本是美国金融专业的先修课要求)、计量经济学(Econometrics统计的一种应用,简单来讲就是回归regression,做学术研究和分析的必备工具)。以上都是最最最最最最最最最最基本的数理课程, 如果你想申请像麻神理工, 普林斯顿的金融硕士, 或者金融工程和金融数学专业,那么我告诉你, 这些课是远远不够的, 什么常微分方程(Ordinary Differential Equations, 偏微分方程 (Partial Differential Equations ), 随机过程 (Stochastic Process), 最优化理论 (Optimization Theory)通通都学起来。(趁着年轻, 我们一起躁起来学习吧, 相信我, 这些课, 多多益善)。 当然了, 如果申请金融工程,会一些编程那是必须的, 看看加州伯克利金融工程的要求, Java, C++,Python 都是先修课要求。 (当然不是每个学校都这么变态,但基本都会有一定要求。 脑子里回想起一个熟悉的旋律:金工不是你想申, 想申就能申。。。。。。。。)  

 

 为什么我们学了金融还是不能预测股价 

 

你肯定听说过的一个搞投资的人叫巴菲特,他认为我以上说的内容全是bullshit(这词翻译已被CCTV屏蔽)。 为什么?你在金融学专业里学到的内容可能是各个学科里跟实际差最大的。因为你学到的几乎所有的金融模型都有一大堆的假设,而这些假设跟现实世界没什么关系(比如人是理性的,比如一个人可以用一点点钱投资世界上所有的投资品种,比如所有人对每个市场上的信息的理解过程都是一样)。 实际市场上你可以看到各种价格偏离的很离谱的行为,因为金融是对未来的预测,而人对未来不确定的事情是非常情绪化的,涨时气势如虹,跌时肝肠寸断,连机构投资者都如此,何况你邻居张大婶(你要知道中国的股票市场里80%是张大婶,20%是机构投资者)。 

 

 

那我们为什么要还去美国读金融硕士。 第一, 你可以学到最先进的理论知识, 包括数学和统计的应用并根据自己的兴趣, 选择想深入研究的方向。 第二,国内读个研究生3年,而且还竞争激烈, 各种保研的明争暗斗。而美国选择多, 逼格高,还可以认识好多帅哥美女(建立自己的人脉圈, 要知道能去美国读书金融的,要不就是他很牛, 要不就是他爸很牛), 顺便玩玩美国(我没有开玩笑, 认真的)。第三, 也是很关键的一点, 别人都有了,你没有,在茫茫人海中,你怎么让HR抓住你?所以这也是一个找工作的敲门砖。

 

学金融出来, 到底能做什么 就像我上面说的,真实的投资和学院里的金融学课程是两码事。 

 

所以说金融是一门实践极其重要的学科,早点出去金融机构实习,你好我好大家好。理论简单而实践复杂是这门学科的特点,不像工科,图做的不好你真的就是渣,考试是渣工作也是渣;金融是,你要连CAPM都不能理解你必然是渣,但你工作的时候把它当真了。。。too simplesometimes naive其实从投资的角度来看,也是有很多流派的。技术分析暂且不说,基本面就有强调价值投资(value investing)的巴菲特,(甚至早年巴菲特和现在的巴菲特思路都很不同),有强调成长股的Fisher 有做短期交易的trader,有做global macro(全球宏观)的索罗斯(他总是关注利率、汇率、大宗商品价格之类的东西,而不看具体的公司)。还有一群数学家和物理学家组成的文艺复兴科技(renaissance technology),做高频交易(high frequency trading),好比天下很多门派,各有绝活,就看少侠你喜欢峨眉派还是喜欢灵鹫宫。 

 

 

  

  

 金融课程分类 

点击咨询
与我一起聊聊你的留学梦想吧

京ICP备05067667号
电脑版
获取定位

距离您当前最近的分公司:
轮盘游戏-上海

手动选择

切换城市
  • 北京
  • 上海
  • 南京
  • 武汉
  • 西安
  • 郑州
  • 深圳
  • 广州
  • 长沙
  • 重庆
  • 合肥
  • 成都
  • 杭州
  • 昆明
  • 济南
  • 天津
  • 青岛
  • 苏州
  • 厦门
  • 福州
  • 石家庄
  • 沈阳
  • 大连
  • 南昌
  • 长春
  • 乌鲁木齐
  • 兰州
  • 太原
  • 宁波
  • 哈尔滨
  • 无锡
  • 唐山
  • 洛阳
  • 贵阳
  • 南宁
  • 常州
  • 呼和浩特
  • 宜昌
  • 温州
  • 徐州